Споры с банками

В последнее время возросла деловая активность граждан в финансовом секторе и в финансово-кредитной сфере, физические лица активно открывают банковские счета, оформляют и имеют по несколько банковских карт (дебетовых и кредитных), пользуются безналичными платежами онлайн и т.д.

Сегодня уже практически нет граждан и компаний, которые не были бы вовлечены во взаимоотношения с кредитными организациями (банками) по кредитным договорам, граждане активно кредитуются для покупки как жилья, так и товаров народного потребления.

И соответственно увеличивается число субъектов, которые становятся пострадавшими (а порою и жертвами) от данных взаимоотношений, при чем как со стороны банков, так и со стороны их клиентов.

Сложившаяся ситуация в финансово-кредитной сфере вызвана следующими причинами: несовершенство российского законодательства, несовершенство судебной системы РФ и системы исполнения судебных решений РФ, несовершенство мер имущественной ответственности как физических, так и юридических лиц.

Результатом этого стали высокие банковские процентные ставки, возникшие из-за невыплаченных кредитов и навязывания банками заёмщикам изначально невыгодных «варварских» условий кредитования, которые незаконны.

Последствия вышеперечисленных условий взаимоотношений между банками и заёмщиками становятся многочисленные судебные разбирательства.

Другая не менее актуальная проблема, с которой столкнулись многие граждане России и предприниматели при обращении в банк, в котором они обслуживаются, отказ банка в выдаче денег. При обращении в банк с вопросом о снятии со своего счета (денежных средств) денег физические лица получили от банка письменные запросы, в которых Банк требует представить в банк документы, обосновывающие происхождение денежных средств.

Возникает вопрос законно ли это?

Действительно, у банка на основании Федеральным законом РФ № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» есть обязанность проверять законность зачисления всех крупных денежных сумм на счета клиентов.

В связи с этим, банк может потребовать от Вас информацию о происхождении денежных средств (физические лица крупные суммы более 600 000 рублей), поступивших Вам на счет в банке и обоснование их получения.

В случае, получения от банка таких запросов мы можем Вас проконсультировать об обоснованности такого запроса и помочь в разрешении данной ситуации.